Hoeveel inkomstenbelasting betaalt u bij verschillende winsten?
Als ondernemer, zoals ZZP'ers of bedrijven in de bouw, installatietechniek, groothandel, energiesystemen, of als zonnepanelenleverancier, is het essentieel om te weten hoeveel inkomstenbelasting en ZVW-premie u moet betalen bij uw winst.
In dit artikel vindt u een overzichtelijke uitleg en drie schema’s die laten zien hoeveel belasting u betaalt bij verschillende winsten.
Belastingberekening voor zelfstandige ondernemers
Bij de berekening van de inkomstenbelasting tellen wij de inkomstenbelasting (IB) en de Zorgverzekeringswet (ZVW)-premie bij elkaar op. Deze berekening geldt voor zelfstandige ondernemers met een eenmanszaak of VOF die nog niet de AOW-leeftijd hebben bereikt.
Let op: De berekeningen in dit artikel zijn indicatief. Er kunnen nog wijzigingen plaatsvinden vanuit de overheid en de uitkomst kan variëren afhankelijk van uw persoonlijke situatie.
Niet meegenomen in deze berekeningen zijn:
- Hypotheekrenteaftrek
- Bijtelling auto van de zaak
- Investeringsaftrek
- Kinderkorting en gezinsamenstelling
- Ziektekosten en overige aftrekposten
Schema: Inkomstenbelasting en ZVW-premie bij verschillende winsten
Hieronder staan drie overzichtelijke schema’s waarin u kunt zien hoeveel belasting u moet betalen bij een toenemende winst.
1. Winst van €20.000 tot €60.000
| Winst (€) | Totaal te betalen belasting (€) |
|---|---|
| 20.000 | 964 |
| 25.000 | 1.306 |
| 30.000 | 3.072 |
| 35.000 | 5.075 |
| 40.000 | 7.140 |
| 45.000 | 9.643 |
| 50.000 | 12.147 |
| 55.000 | 14.651 |
| 60.000 | 17.154 |
2. Winst van €60.000 tot €120.000
| Winst (€) | Totaal te betalen belasting (€) |
|---|---|
| 60.000 | 17.154 |
| 70.000 | 21.731 |
| 80.000 | 27.012 |
| 90.000 | 31.754 |
| 100.000 | 36.847 |
| 110.000 | 41.586 |
| 120.000 | 46.028 |
3. Winst van €120.000 tot €330.000
| Winst (€) | Totaal te betalen belasting (€) |
|---|---|
| 120.000 | 46.028 |
| 150.000 | 59.354 |
| 200.000 | 81.564 |
| 250.000 | 103.783 |
| 300.000 | 126.003 |
| 330.000 | 139.335 |
Let op: Dit zijn indicatieve bedragen en kunnen variëren.
Bovenstaande berekening geldt als indicatie. De overheid heeft nog niet alles bepaald. Daarom zullen er nog wijzigingen plaatsvinden. Er kunnen geen rechten aan ontleent worden. De situatie per ondernemer, onderneming, privé omstandigheden verschillen waardoor de berekening en de uitkomst variëren.
Er is geen rekening gehouden met o.a. : hypotheekrente aftrek, bijtelling auto, investeringsaftrek, kinderkorting, gezinssamenstelling, ziektekosten, overige aftrekposten. De berekening geldt voor zelfstandige ondernemers ( eenmanszaak - VOF ) die nog niet de AOW leeftijd hebben behaald en niet voor de B.V.. Er wordt veronderstelt dat de ondernemer voldoet aan de eisen die de belastingdienst stelt aan zelfstandige ondernemers zoals o.a. het urencriterium.
Wat bepaalt hoeveel belasting u betaalt?
De belastingdruk wordt beïnvloed door:
- Winst: Hoe hoger uw winst, hoe meer belasting u betaalt.
- Aftrekposten: Zoals zelfstandigenaftrek, startersaftrek en MKB-winstvrijstelling.
- Privésituatie: Gezinssamenstelling, hypotheekrenteaftrek en overige aftrekposten.
Wilt u exact weten wat uw situatie is? Neem dan contact op met Brands Finance BCS BV.
Nuttige tools en links
Voor een indicatie van uw belastinglasten kunt u gebruikmaken van handige tools:
- Berekenhet.nl: Inkomstenbelasting en reservering voor ZZP’ers
Bereken eenvoudig hoeveel inkomstenbelasting u moet betalen. - Berekenhet.nl: Netto-inkomen voor ZZP’ers
Een handige rekentool om uw netto-inkomen te berekenen. - Belastingdienst: Aftrekposten voor ondernemers
Bekijk welke aftrekposten beschikbaar zijn voor ondernemers. - Rijksoverheid: Belastingen voor ondernemers
Officiële informatie over belastingplannen en wijzigingen.
Interne links
Conclusie
Wilt u meer duidelijkheid over hoeveel inkomstenbelasting en ZVW-premie u in 2025 moet betalen? Brands Finance BCS BV helpt ondernemers zoals u in de bouw, installatietechniek, zorgsector, groothandel, en andere branches met uw belastingaangifte en financiële planning.
Neem contact op voor een persoonlijke berekening en advies op maat.
Bereken hoeveel inkomstenbelasting en ZVW-premie u betaalt bij verschillende winsten. Praktische schema’s en advies voor ondernemers bij Brands Finance BCS BV!
