De Nieuwe Anti-Geldwasse Autoriteit (AMLA) in Frankfurt: Wat Betekent Dit voor Jou?

Wat is de AMLA?

De Anti-Money Laundering Authority (AMLA) is een nieuwe toezichthoudende instantie van de Europese Unie, officieel gelanceerd op 26 juni 2024 in Frankfurt am Main. De AMLA is opgericht om witwassen en de financiering van terrorisme binnen de EU te bestrijden. Het agentschap zal toezicht houden op alle financiële transacties in de EU, inclusief crypto-transacties boven de 1.000 euro.

Met verregaande bevoegdheden kan de AMLA rekeningen blokkeren, transacties stopzetten en zelfs huiszoekingen initiëren als er verdenkingen zijn van witwassen of terrorismefinanciering. De komst van AMLA brengt de EU een stap dichter bij het idee van de “transparante burger”.

Waarom is de AMLA opgericht?

De AMLA werd opgericht om een gecoördineerde aanpak te bieden in de strijd tegen witwassen, wat voorheen vaak nationaal werd aangepakt. Door registers te koppelen – zoals vermogensregisters, handelsregisters, vastgoedregisters en een nieuw centraal EU-bankrekeningregister – kunnen financiële en opsporingsinstanties sneller toegang krijgen tot cruciale gegevens. Deze registers maken het makkelijker om verdachte transacties te monitoren en actie te ondernemen.

De Impact van AMLA: Wie Wordt Geregistreerd?

Het voorstel is dat iedereen met een vermogen boven de 200.000 euro zal worden geregistreerd en gemonitord. Dit geldt onder andere voor:

Huiseigenaren met overwaarde op hun koopwoning.
Eigenaren van een tweede woning.
Ondernemers met een Besloten Vennootschap (BV) ter waarde van meer dan 200.000 euro.
Personen die een Spaanse Sociedad Limitada (S.L.) oprichten om hun vakantiewoning aan te schaffen.

Kortom, het vermogen van ondernemers, zzp’ers en particulieren zal steeds zichtbaarder worden voor de Europese toezichthouder. Privacybescherming wordt daarom urgenter dan ooit.

Kritiek en Toekomstperspectieven

Critici noemen de AMLA een “wolf in schaapskleren”. Hoewel de instantie bedoeld is om witwassen en terrorismefinanciering te bestrijden, roept het idee van een transparante burger zorgen op over privacy. De AMLA zal ook een centrale EU-bankrekeningregister lanceren op 10 juli 2029, waarin gegevens van alle transacties van de afgelopen vijf jaar worden opgeslagen. Dit betekent dat vanaf 10 juli 2024 al jouw transacties in dit register opgenomen worden.

Het is daarom belangrijk om nu actie te ondernemen om je financiële privacy te beschermen.

Wat Kun Jij Doen?

Hoewel veel regels nog in ontwikkeling zijn, kun je alvast stappen ondernemen om je privacy te waarborgen:

Overweeg juridisch advies in te winnen over hoe je vermogen het beste kan worden beheerd.
Maak gebruik van transparante maar privacygerichte financiële structuren.
Houd de ontwikkelingen rondom de AMLA goed in de gaten.