Wat is AMLA en wat betekent het voor u?
De AMLA (Anti-Money Laundering Authority) is een Europese toezichthouder die zich richt op het bestrijden van witwassen en de financiering van terrorisme. Voor ondernemers, zoals in het MKB en de groothandel, kan de invoering van AMLA grote gevolgen hebben. In dit artikel leggen wij uit wat AMLA is, wat de autoriteit doet en waarom het is opgericht.
Wat is AMLA en waarom is het opgericht?
De AMLA is in het leven geroepen door de Europese Unie om toezicht te houden op naleving van anti-witwasregels. Het doel is om grensoverschrijdende samenwerking te verbeteren en witwaspraktijken effectiever te bestrijden. Voorheen lag deze verantwoordelijkheid vooral bij de nationale toezichthouders. AMLA zorgt nu voor een uniforme aanpak.
Wat doet AMLA?
De AMLA:
- Monitort grote financiële transacties binnen de EU;
- Registreert personen en bedrijven met een vermogen van meer dan 200.000 euro;
- Houdt toezicht op bedrijven zoals besloten vennootschappen (BV’s) en Spaanse S.L.'s die worden gebruikt om activa zoals vakantiewoningen aan te schaffen.
Meer hierover kunt u bekijken in deze YouTube-video.
AMLA: De wolf in schaapskleding?
Er is veel discussie over de werkwijze van AMLA. Hoewel de autoriteit veel voorstellen heeft gedaan, zijn er tot nu toe maar weinig concrete beslissingen genomen. Eén van de voorstellen is dat mensen met een vermogen boven de 200.000 euro volledig worden geregistreerd en gemonitord. Dit omvat onder andere:
- Mensen met een overwaarde op hun koopwoning;
- Eigenaren van een tweede woning;
- Ondernemers met een BV die een waarde van meer dan 200.000 euro heeft;
- Mensen die een Spaanse S.L. (Sociedad Limitada) oprichten om een vakantiehuis te kopen.
Bekijk meer over dit onderwerp in deze video.
Voor meer details over de AMLA kunt u ook deze video raadplegen.
Wat betekent dit voor ondernemers?
De gevolgen van AMLA voor ondernemers zijn aanzienlijk. Als eigenaar van een BV of andere entiteit moet u voorbereid zijn op strengere controles en rapportageverplichtingen. Ook activa zoals vakantiewoningen die via een buitenlandse entiteit zijn aangeschaft, vallen onder de nieuwe regels.
Het is belangrijk om tijdig te anticiperen op de nieuwe regelgeving. Neem contact op met een administratiekantoor zoals Brands Finance BCS BV. voor professioneel advies en ondersteuning.